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妻への資産報告会+長期投資戦略変更
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【妻への資産報告会・インデックス投資に白旗を挙げた話】
40歳でリタイアして以来、半年ごとに妻へ「資産報告会」を開いています。今回、2022年のリタイア以降初めて、半年間の資産推移がマイナスになりました。
原因はシンプルです。イラン情勢などを受けてコモディティを組み入れたり、現金ポジションを高めにしたりと「ガチャガチャ」してしまったことです。感情が入ると、インデックスには絶対に勝てない。それを自分の実体験で改めて実感しました。
今回大きく決断したのは、個別株・サテライト投資への白旗宣言です。降参です。
今後の投資の軸は「オールカントリー＋ゴールド」に絞りました。インフレに負けなければいい、という考え方です。リタイア後は資産を増やすフェーズではなく、今の生活を長く続けるフェーズ。それに合った最適解を選びました。
ゴールドを選んだ理由は、株式との相関係数が低いこと、そして現在多くの中央銀行がゴールドを買い増ししていること。インフレヘッジとして機能しやすい局面だと判断しています。
また今回からClaudeで資産管理表を刷新しました。以前は半日かかっていた作業が30分で完成。インフレ率との比較ができる「実質資産成長表」も新たに追加しています。AIは本当に使える道具です。月3,000円を「投資に回した方がいい」と思っているなら、もったいないですよ。
最終的な4月30日の資産確認では、暗号資産込みで世界インフレ率（半年・約2.1%）に辛くも勝てました。株式は+7〜8%成長しましたが、ビットコインの下落が足を引っ張った形です。
今日の格言を2つ。「投資はパッシブ、ビジネスはアクティブ、ギャンブルはネガティブ」「人生も投資も、正解はない。最適解はある」。
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【鼻つぶれぱぐ男について】40歳で郵便局を退職してFIRE達成。保険営業15年のキャリアを持ちます。新NISA・インデックス投資・固定費削減を中心に、お金に困らない人生を送るための情報を毎日配信しています。案件・PR・有料コンテンツは一切やりません。
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3日前
コメント（2）
安倍正
本日も元気に田植えから戻ったDEATH！(笑)
半期の報告会無事終了おめでと御座います。
長期投資戦略DEATHが、有り余る程の金融資産をお持ちDEATHね!(笑)
コアでオルカンとゴールド、現金、40代でこの様なポートフォリオを形成出来るのは！素晴らしいDEATH！(笑)
サテライトの生活費稼ぎは判りませんが？銘柄数が大変多いと思うDEATH！(笑)ポートフォリオは興味無いDEATHが！何銘柄所有してるのDEATH！か？銘柄数が知りたいDEATH！！
取り敢えず、Ｓ&Pに勝手てるDEATH！(笑)
管理能力が低いので、個別株は10銘柄数以下にしてるDEATH！(笑)
3日前
いいね 1
安倍正
おはようございます☀
長いので帰宅後に書き込みするDEATH！(笑)
3日前
いいね 1
コメントは
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