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長期投資でのゴルプラシリーズについて
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今日のテーマは「長期投資でのゴルプラ（ゴールドプラス）シリーズについて」です。今回はかなり辛口でいきます。
最近よく聞く「ゴルプラ」は、株式指数にゴールドをプラスして200%のレバレッジをかけた商品です。トレーサーズのオールカントリープラスゴールドなどが代表例ですね。先に結論を言うと、私はこのシリーズは長期投資には向いていないと考えています。
理由は大きく3つ。
①レバレッジは「下げに弱い」構造であること。100万円が50万円に下がると下落率は50%ですが、戻すには100%の上昇が必要です。下落局面で2倍下がる一方、戻すときは2倍では戻らない。ベア相場に決定的に弱いんです。
②自分でリバランスができないこと。私はオルカンとゴールドを「別々に」持っているので、中央銀行のゴールド買いやドル離れといった大きな流れに合わせて、自分で割合を調整できます。でも合成商品は一度入れたら中身を動かせません。
③そして一番大事なのが、ゴルプラは新NISAの対象外だということ。つみたて投資枠だけでなく、幅広い成長投資枠からも除外されています。これは金融庁が「長期の積立分散投資にふさわしくない」と判断したシグナルです。楽天証券などの公式ページにも、ブル型は主に短期売買向けで中長期には適合しない場合があると明記されています。販売側自身が「長期不向き」と言っているんですね。
設定来で約4.6倍という好成績も、2022年8月の大底付近からスタートし、ウクライナ情勢とAI株高が重なった特殊な期間のもの。販売資料のシミュレーションは一番きれいに見える期間を切り取っているので、鵜呑みにしないでください。
私は40歳でリタイアし、それ以前は郵便局や信用金庫で保険営業を中心に約15年、金融機関に勤めていました。だからこそ「長期向き」という売り文句の裏にある手数料ビジネスの構造が見えます。郵便局時代に自分自身もアクティブファンドで失敗した経験があるので、皆さんには同じ轍を踏んでほしくありません。
働きながら資産形成中の人は、ゴールドすら気にせず、新NISAでオルカンをコツコツ積み立てれば十分です。私の資産形成の原点も両学長（リベラルアーツ大学）の考え方にあります。仕事はアクティブに、投資はパッシブに。今日もよい一日を。
このチャンネルは「一人でも多くの人がお金に困らない人生を送れるように」という想いで、金融機関や周りの人が教えてくれない、身近で“へえ”と思えるお金の話を毎日配信しています。
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2日前
コメント（1）
安倍正
おはようございます🌂
楽天で楽天USAナンチャラとか言う米株と債券に2倍以上レバ掛けたの有ったDEATH！（笑）
旧一般NISAはレバも買えたのでレバ🍆でかなり焼かれた🍆民が痛DEATH！（笑）
ゴルプラもたまたま株価とゴールドの上昇が重なっただけDEATH！（笑）チャート見る気無いDEATHが1月半ばにゴルプラ買ったらゴールドの下げでリターン悪いDEATH！（笑）
おいらは、SBIのアイシェアーズゴールドのヘッヂ無しDEATH！（笑）
2日前
コメントは
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