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インデックス逆転で来る2つの勧誘｜暴落でアクティブと保険に乗るな
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インデックス型の投資信託の純資産が、初めてアクティブ型を上回りました（日本経済新聞 2026年9月16日の報道）。今日はこのニュースの中身と、ここから気をつけてほしいことを話しました。
逆転した理由は、コストと成績です。業界団体（資産運用業協会）の統計では、株式投信の信託報酬の平均はインデックス型0.33%、アクティブ型1.08%（2026年3月末）。日本で売られる大型株のアクティブ投信は、10年で83%が指数に負けています（SPIVA日本スコアカード2025年末版）。プロに高いお金を払えば資産が増える、は幻想です。
ただ、ここからが本題です。インデックス型にこれだけお金が集まった今、次の大きな下げで「下げに強いアクティブ」「満期の金額が決まっている保険」の勧誘が増えます。下げは健全な調整です。どちらにも乗らず、長い目で、淡々と積立を続けてください。
▼この回で話したこと
・インデックス型が初めてアクティブ型を逆転。差は約1,200億円
・逆転の理由はコストと成績
・投資セミナーで増えるのは主催者の財布
・次の暴落で来る2つの勧誘と、聞き返す一言「手数料は年何%ですか」
今日の格言：投資はパッシブ、ビジネスはアクティブ、ギャンブルはネガティブ
【鼻つぶれぱぐ男】
信用金庫3年・郵便局15年、金融機関に18年勤めて、40歳でセミリタイアしました。「金融機関や周りの人が教えてくれない、身近なお金の話」を、新NISA・全世界株インデックス・固定費削減・終活を中心に毎日配信しています（毎日配信3年・2026年8月到達）。案件・PR・有料会員制はありません。一人でも多くの人が、お金に困らない人生を送れますように。
※ぱぐおはリベシティ応援会員です。資産形成の原点は両学長（リベラルアーツ大学）の考え方から学びました。
📝 この回のブログ記事：近日公開（公開したらこちらに貼ります）
📓 note版：近日公開（公開したらこちらに貼ります）
#新NISA #インデックス投資 #アクティブファンド #オルカン #投資信託 #信託報酬 #資産運用 #長期投資 #貯蓄型保険 #投資セミナー #セミリタイア #毎日配信 #リベシティ
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1日前
コメント（1）
安倍正
おはようございます☀22℃/37%
アクティブよりもインデックスが増えたのは、NISAの積み立て投資枠が増えたからDEATH！（笑）目論見書を見比べてから選ぶ人は99%居ませんDEATH！（笑）
ナスダックもS&Pも保有してるのでアメリカ比率を減らすのにオルカンとオルカン除くアメリカにしてるDEATH！（笑）後30年生きるか不明、10年20年を前提の取り崩しと割高なアメリカ比率を少し減らすためDEATH！（笑）
25年後から取り崩しする人と同じ事はしないDEATH！（笑）
1日前
いいね 1
コメントは
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